Structurer sa stratégie financière personnelle

Tu investis déjà. Tu as un PEA, une assurance-vie, peut-être un début de portefeuille. Tu lis, tu te formes, tu avances.

Mais tu sens que tes décisions restent un peu en silo. Tu manques d’une vue d’ensemble. Tu ne sais pas si ton allocation est cohérente avec tes objectifs de vie. Tu te demandes si tu fais les bonnes choses dans le bon ordre.

Il ne te manque pas des connaissances. Il te manque une stratégie.

Cette formation est faite pour les femmes qui veulent sortir de l’accumulation de produits financiers pour entrer dans une vraie logique patrimoniale.

En 2h, tu construis ta stratégie financière personnelle sur mesure.

Ce que tu vas apprendre

• Module 1 : Faire le bilan patrimonial complet -> Actifs, passifs, revenus, dépenses, épargne, investissements. Tu poses ta photographie financière complète et tu sais exactement où tu en es.
• Module 2 : Définir tes objectifs financiers par horizon -> Court terme (1-3 ans), moyen terme (3-10 ans), long terme (10 ans+). Tu allignes tes placements sur tes projets de vie réels.
• Module 3 : Optimiser ton allocation d’actifs -> Comment répartir entre fonds euros, actions, immobilier, liquidités. Trouver le bon équilibre entre rendement et sécurité selon ta situation.
• Module 4 : Réduire sa fiscalité légalement -> PEA, PER, défiscalisation, enveloppes capitalisantes : comment payer moins d’impôts sur tes revenus du capital, sans prendre de risques.
• Module 5 : Immobilier : locatif, SCPI ou résidence principale ? -> Les vraies questions à se poser avant d’investir dans la pierre. Comprendre le levier du crédit et les pièges à éviter.
• Module 6 : Piloter et ajuster dans le temps -> Comment suivre ta stratégie, à quelle fréquence rééquilibrer, quand consulter un professionnel et comment choisir le bon.

Les bonus inclus

Tu repars avec :

• Workbook PDF “Ma stratégie financière en 6 étapes”
• Modèle de bilan patrimonial personnel
• Guide fiscal comparatif (PEA, PER, assurance-vie)
• Replay disponible 3 mois

Pour qui ?

Cette formation est faite pour toi si :

• Tu as déjà des placements mais tu veux une vision cohérente
• Tu veux construire une vraie stratégie patrimoniale, pas juste accumuler des produits
• Tu souhaites optimiser ta fiscalité sans te perdre dans la complexité
• Tu prépares un projet important (achat immobilier, retraite anticipée, transmission)
• Tu veux être capable de dialoguer d’égal à égal avec un conseiller financier

Votre mentor : Siham Mbarek, Facilitatrice d’Éducation Financière

Siham n’est pas seulement une experte en gestion de patrimoine ; c’est une pédagogue passionnée qui a fait de l’autonomie des femmes sa mission prioritaire.

Son parcours : De l’écoute à l’action Après 17 années passées à perfectionner l’expérience client dans le marketing, Siham a choisi de mettre sa capacité d’écoute et de vulgarisation au service de vos finances. Elle a transformé cette double compétence en une méthode unique : rendre la finance accessible, concrète et humaine. (plus d’informations sur son profil)

Son approche : La finance sans filtre et sans jugement Oubliez le jargon technique intimidant. Siham s’engage à vous parler d’argent avec simplicité et bienveillance. Spécialiste de la gestion budgétaire, des premiers investissements et de la préparation à la retraite, elle ne vous apprendra pas seulement à gérer des chiffres, mais à construire la stratégie qui servira vos projets de vie.

Une formatrice de terrain expérimentée Siham ne se contente pas de la théorie : elle est rompue à l’exercice de la formation. Habituée à animer des masterclasses, webinaires interactifs et ateliers pratiques, elle sait comment rendre l’apprentissage vivant et captivant. Cette expérience du “terrain” lui permet d’anticiper vos questions et d’adapter sa pédagogie pour que personne ne soit laissé de côté.

Sa promesse Transformer votre stress financier en sérénité. Avec Siham, vous ne suivez pas simplement un cours, vous reprenez le pouvoir sur votre argent pour reprendre le pouvoir sur votre vie.

“Transmettre la confiance, c’est transmettre la liberté.” — Siham Mbarek